Se você ainda não sabe o que um consultor financeiro pessoal faz e está com as contas no vermelho…

É provável que esteja precisando contratar um profissional desses pra te ajudar…

Pois um consultor financeiro pessoal vai conseguir entender as vulnerabilidades das suas contas, traçar seus principais objetivos, enxugar gastos e orientar você…

As pesquisas mostram que pessoas que contratam “personais” atingem seus resultados mais rápido e com muito menos esforço…

Por isso, hoje iremos falar um pouco mais sobre essa profissão que tem crescido cada vez mais nos dias de hoje…

Além disso, separamos algumas maneiras de você conhecer um bom consultor financeiro pessoal quando decidi contratar um pra melhorar suas finanças…

Então, vamos começar?

O que faz um consultor financeiro pessoal?

Uma das novas profissões do século XXI são os “personais”…

O mais comum que com certeza você já pensou ou até mesmo contratou é o personal trainer, aquele profissional que prepara e auxilia você a fazer exercícios físicos.

Mas há também o “personal shopper”, que ficou bastante comum nos últimos anos devido a aplicativos como iFood ou Rappi, ou “personal stylist” que ajuda a melhorar esteticamente sua imagem e estilo…

Basicamente, todos esses “personais” são consultores, aportuguesando ainda mais a expressão…

Se hoje existe uma grande variedade de consultores personais no mercado e você já cogitou contratar para melhorar suas roupas ou te estimular a te exercitar…

Por que não contratar um consultor financeiro pessoal para ajudar nas suas finanças?

Assim como em grandes e médias empresas, o consultor financeiro é um profissional essencial para mapear custos, criar planos de negócios e planejar estratégias que levem a organização alcançar o topo…

Em resumo, o consultor financeiro é uma espécie de analista de dinheiro!

E o consultor financeiro pessoal faz exatamente isso, mas com foco em aplicar seu conhecimento na vida das pessoas, e de suas famílias, e pode muito bem ser você!

Se você gasta mais do que o seu orçamento permite, quer investir mas não sabe por onde começar, possui dívidas incidentes ou quer fazer sobrar uma parte de seu salário no final do mês…

O consultor financeiro pessoal é o tipo de profissional que você precisa para sua vida!

Pois como analista, o consultor financeiro pessoal tem a função de orientar em como gerir seu dinheiro, funcionando mais como um educador do que um administrador propriamente dito.

O que Consultor faz na prática?

Quando se trata de um profissional que vai oferecer serviços para uma uma pessoa física…

O planejamento pode ser para um único individuo que deseja ter o melhor controle para suas finanças pessoais ou o consultor pode trabalhar para uma família…

Onde vai auxiliar a mesma a administrar toda receita da casa para equilibrar as contas e sobrar um dinheiro para a família poder fazer suas atividades recreativas sem sufoco…

Partindo dessa premissa, o profissional deve junto ao cliente partir destes três caminhos:

1. Identificar custos fixos e variáveis: isto é, apontar os gastos que são necessários (como conta de luz, água, internet, etc) e quais são os gastos variáveis (como roupas, objetos, passeios) que gastam o seu orçamento.
2. Analisar a receita em relação às despesas: com todos os custos devidamente identificados, o consultor agora vai analisar onde você e sua família mais gastam do que o orçamento permite e entender porquê isso acontece.
3. Planejar uma estratégia de objetivos e metas: depois de realizar a análise, é a hora de traçar objetivos para que o orçamento não estoure novamente. Junto ao cliente, o consultor vai criar estratégias em que se define um plano de emergência para se reservar dinheiro e metas para se poupar gastos desnecessários.

Agora que já entendemos um pouco o que o consultor financeiro pessoal faz na prática, a pergunta que não quer calar…

Precisa de formação para ser consultor financeiro pessoal?

Em um trabalho tão sério e necessário para a saúde financeira pessoal das famílias e de empresas…

É certo que o profissional que deseje ser um consultor financeiro obtenha algum certificado para se profissionalizar!

O essencial é ter o bacharelado em Administração ou um certificado de cursos tecnológicos na área de gestão financeira…

Em uma visão macro, uma gestão familiar e uma gestão empresarial não se diferem tanto assim…

Portanto, o consultor financeiro precisar saber como funciona estruturalmente a administração de uma empresa…

E quando for um personal, precisa entender a dinâmica da vida financeira de seus clientes para então ter algo com que trabalhar e planejar…

Então mesmo que não seja obrigatório um certificado para ser consultor financeiro pessoal…

Imagino que você deseje contratar alguém capacitado e preparado para função…

Por isso procure alguém que tenha experiência e alguma certificação para atuar na área financeira!

Como saber se é uma boa consultoria?

Para ser um bom profissional, é necessário seguir um longo caminho que envolve aprimoramento constante no campo profissional quanto no campo pessoal…

Pois por mais que sejam áreas da vida diferentes, elas são sim associadas uma a outra…

Na questão do consultor financeiro pessoal, três habilidades são podem faltar:

• Ser um bom ouvinte

Já que seu papel é ser um orientador, bons orientadores começam ouvindo…

Geralmente, eles primeiro ouvem atentamente os problemas de seus clientes e somente quando os ouve com atenção pode identificar as necessidades do cliente e assim montar um plano para supri-las…

Até porque no campo das finanças pessoais, cada caso é um caso único, então soluções padronizadas não cabem aqui.

Não importa se tal estratégia funcionou com pessoa X, não quer dizer que irá resolver os problemas da família Y.

Deixe seus clientes falarem sobre seus problemas e faça mais perguntas do que pensar em soluções variadas sem descobrir a origem das dificuldades.

• Habilidades analíticas:

Essa está intrinsecamente associada à primeira habilidade…

Pois um profissional que é um bom ouvinte, costuma ser um profissional flexível e adaptável em qualquer situação…

Por isso que toda solução feita para o cliente deve ser personalizada e o consultor não consegue resolver sem diálogo…

O profissional deve ajudar e apoiar o cliente a entender de onde surgem os rombos em sua receita e para isso deve-se analisar cada ponto específico em suas finanças…

Para que crie um plano de metas e uma estratégia de objetivos que sejam simples e fácil pra seu cliente executar…

Afinal, estamos falando de finanças pessoais ou familiares, certo?

• Qualificações Profissionais:

Ninguém nasce sabendo, isso é óbvio…

Ser um consultor financeiro requer confiança e nada melhor pra ter prestígio do que ter credibilidade em suas qualificações profissionais e autoridade no assunto…

Talvez seus clientes não concordem logo com suas soluções, mas eles precisam antes de mais nada confiar em você e confiar nas suas habilidades, no seu profissionalismo…

Portanto, esse profissional deve estar sempre investindo em sua educação e buscar sempre o auto aprimoramento.

Como Encontrar Um Consultor Financeiro?

Primeiro de tudo, é necessário verificar a qualificação profissional, a formação técnica e principalmente a experiência de mercado…

Lembre-se que excelentes profissionais possuem uma longa trajetória profissional que quando mais extensa, mais confiável…

Quando encontrar um profissional que lhe agrade, faça sempre um contrato formal, com cláusulas de sigilo e confiabilidade, assinado por ambas as partes…

Sua informação financeira e de sua família só dizem a seu respeito…

E se precisa adicionar um consultor financeiro pessoal – então é estritamente necessário deixar essa relação protegida e assegurada por um contrato!

E a última mas não menos importante: compartilhe informações, não o acesso…

Nas reuniões com o consultor financeiro pessoal, esteja aberto sobre todas as suas finanças e gastos para que o profissional possa analisar…

Mas jamais dê acesso direto ao seu patrimônio, como a senha do seu banco ou cartões…

Lembre- se que o consultor financeiro pessoal é mais um educador, e não uma tutela financeira.

Podemos ajudar?

Encontrar um consultor financeiro pessoal qualificado pra fazer você alcançar seu objetivo não é tão simples quanto parece…

Pois como você percebeu, o que faz esse profissional ser competente na sua área vai muito além dos seus certificados…

Sem contar com o fato que o próprio mercado financeiro é bastante complexo e vive recebendo novas atualizações, seja em leis, em regras, em forma de jogo etc…

Por isso prefira encontrar um consultor financeiro pessoal que vive o mercado na prática…

Mas encontrar um profissional competente por valores que condizem com a realidade do brasileiro hoje é bem mais complicado…

Por isso que convido você a conhecer nossa Consultoria Financeira Personalizada…

Onde ajudamos a traçar metas, enxugar gastos, reaproveitar custos e orientar você a chegar em seu objetivo…

Seja pra compra de um carro, da casa própria, pra aposentadoria ou viagem de intercâmbio é 37% mais reaproveitamento ter um consultor financeiro pessoal com você…

Então entre em contato conosco ou deixe um comentário pra saber mais dos nossos planejamentos financeiros!